Banco Sabadell y Amundi han creado un nuevo fondo garantizado sostenible, el Sabadell Capital Extra número 2, clasificado como artículo 8 bajo la normativa SFDR de la Unión Europea (UE), que ofrece una rentabilidad mínima a vencimiento del 3,5% más un interés variable en función de la evolución del índice Stoxx Europe ESG Leaders Select 30.
El fondo ha sido inscrito recientemente en la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) y su funcionamiento es similar al producto anterior, Sabadell Capital Extra número 1, que ofrecía una rentabilidad mínima del 2% a vencimiento más un 50% de la revalorización media del índice.
El nuevo producto garantiza el 100% de la inversión inicial y una rentabilidad anual mínima del 1,7% que, a vencimiento, será del 3,5%. A esto se podrá sumar el 30% de la revalorización media del índice Stoxx Europe ESG Leaders Select 30. Esta rentabilidad se calcula como la media de 23 revalorizaciones, que toman como valor inicial el precio de cierre del índice más alto alcanzado entre el 27 de noviembre de 2023 y el 27 de diciembre de 2023, ambos incluidos, y como valor final el precio de cierre de los días 27 de cada mes o siguiente hábil, desde el 29 de enero de 2024 hasta el 27 de noviembre de 2025.
Si finalmente el promedio de las 23 revalorizaciones es negativo, la rentabilidad media se considerará igual a cero.
El Stoxx Europe ESG Leaders Select 30 reúne a las 30 compañías europeas líderes en términos medioambientales, sociales y de gobernanza basado en indicadores ESG proporcionados por Sustainalytics.
El fondo tiene un horizonte temporal de algo más de dos años, desde el 20 de noviembre de 2023 hasta el 11 de diciembre de 2025. Tendrá ventanas de liquidez trimestrales, sin comisiones, los días 31 de enero, 31 de abril, 31 de julio y 31 de octubre –o el siguiente día hábil– de cada año, con un preaviso mínimo de cinco días hábiles.
La inversión mínima requerida son 200 euros y el nivel de riesgo es de 2/7 en una escala del 1 al 7. Sabadell comercializa este producto tanto a través de su gestora como a través de Allfunds Bank.
Por último, conviene señalar que los reembolsos realizados sin comisión de reembolso se harán al valor liquidativo que haya en ese momento, sin garantía del valor liquidativo inicial, que siempre es a vencimiento.