1. Invertir en el momento de mayor pesimismo para la empresa.
2. No confundir un valor bajo de precio/ganancia con el valor de las acciones.
3. La paciencia es el mayor aliado de los inversores.
4. Dejar que los abogados aconsejen, pero no permitir que tomen el control.
5. Burton Malkiel dijo: “Evite la tentación de seguir a la manada”.
6. Como diría Warren Buffett: “La regla nº 1 es no perder dinero nunca. La regla nº 2 es no olvidar nunca la regla nº 1”.
7. Comprar acciones de empresas aún controladas por sus fundadores multimillonarios.
8. Prestar atención a los grandes asuntos que se cuecen a su alrededor le permitirá ganar mucho dinero.
9. Conócete a ti mismo:. Leer libros como el de Dan Ariel Previsiblemente irracional, y Su dinero y su cerebro, por Jason Zweig.
10. Utilizar materias primas como una protección contra la inflación.
11. Desconfíar de las inversiones vendidas para ahorro fiscal.
12. Formar sociedades limitadas familiares para transferir los activos a descuentos tributarios.
13. Disminuir los impuestos hereditarios haciendo grandes regalos mientras estás vivo.
14. Para la transferencia de riqueza libre de impuestos, tener en cuenta la cantidad máxima que se puede donar sin pagar el impuesto correspondiente.
15. Asesorarse antes de llevar a cabo una demanda.
16. Leer Recuerdos de un operador de acciones, de Edwin Lefevre.
17. Documentar siempre los préstamos.
18. Peter Lynch dijo: “nunca invierta en cualquier idea que no se pueda ilustrar con un lápiz de color”.
19. Ver el coleccionismo como un hobby, pero también como una inversión.
20. Cubrir esos objetos de coleccionismo con un seguro.
21. “Cuando los osos cargan, hay que mantenerse firmes”.
22. Burton Malkiel dijo: “Comience a ahorrar ahora, no después: El tiempo es oro”.
23. Conocer su tolerancia al riesgo. Elija activos que le permitan dormir por la noche, y no entrar en pánico a la hora de vender acciones.
24. No conservar demasiado dinero en efectivo, esta inversión “segura” apenas se mantiene con la inflación.
25. Establecer una asignación de activos, que obliga a tomar ganancias cuando las acciones se han disparado y a comprar más acciones cuando son baratas.
26. Benjamin Graham dijo: “adoptar reglas simples y atenerse a ellas”.
27. Antes de hacer una compra grande discrecional, calcular el costo futuro, lo que el dinero que usted está gastando podría crecer si se invierte durante 20 o 30 años.
28. Ser un inversor de impuestos inteligente. Poner las acciones individuales en las cuentas fiscales para vender perdedores y para cosechar pérdidas tributarias.
29. Cuando los miembros de la compañía compran, usted también debería hacerlo.
30. No invertir en un fondo de cobertura a menos que sus resultados auditados se presenten de acuerdo con las Normas Internacionales sobre Rendimientos de Inversiones.
31. Construir un fondo de emergencia para su futuro, al margen de la Cuenta Individual de Retiro.
32. Llevar a cabo donaciones a la caridad para rebajar sus impuestos y asegurarse de que van a ser visualizados y no vendidos.
33. Prestar atención a las reglas tributarias al cosechar pérdidas de capital.
34. Burton Malkiel dijo: “Todos los fondos de índice no son creados de la misma forma. Algunos tienen gastos desmesuradamente altos”.
35. Estar atento, pero no obsesionado, con las comisiones de fondos de inversión y el exceso de gastos.
36. Incluso los inversores en índices deben utilizar los fondos de gestión activa para comprar bonos municipales y de alto rendimiento y las acciones de valor.
37. El rendimiento es bueno, pero la rentabilidad total es la métrica que importa.
38. El oro está sobrevalorado como una inflación de cobertura, históricamente sus movimientos de precios no están relacionados con la inflación.
39. Para la protección contra la inflación, comprar bonos corporativos de tipo variable.
40. No dejar que los cambios de humor del Sr. Mercado logren convencerte para especular.
41. Burton Malkiel dijo: “En el mercado de valores, el pasado no es un prólogo”.
42. John Templeton dijo: “Las cuatro palabras más peligrosas en la inversión son: esta vez es diferente”.
43. No invertir más de lo que puede permitirse en un acuerdo crowdfunded, siempre es arriesgado.
44. No subestimar la importancia de la liquidez.
45. Usar un servicio web para el seguimiento de todas sus finanzas.
46. Utilizar diferentes contraseñas para cada una de sus cuentas financieras en línea, y agregar preguntas de seguridad opcionales cuyas respuestas no se puedan encontrar en sus perfiles de Facebook o de LinkedIn.
47. Anotar sus contraseñas y esconderlas, pero decirle a una persona donde están.
48. No luchar contra la demografía, destinar una parte de la cartera a las acciones de cuidado de la salud y de la biotecnología.
49. Diversificar globalmente para aumentar el rendimiento ajustado al riesgo de la cartera.
50. Benjamin Graham dijo: “La especulación no es ni ilegal, inmoral, ni (para la mayoría de la gente) de engorde para el bolsillo”.
51. Hacer dinero con empresas con dividendos que pasen desapercibidos.
52. Diversificar, pero no exagerar.
53. Invertir según las reglas y no tomar decisiones impulsivas.
54. Tener información sobre los fondos de inversión, mirar en páginas como Morningstar’s Style Box.
55. Usar un software para el seguimiento de la asignación de activos.
56. Warren Buffett dijo: “El optimismo es el enemigo del comprador racional”.
57. Los bonos de carrera son buenos, pero la diversificación de las inversiones de renta es importante, también.
58. Gastar un 25% menos de lo que gane.
59. John Bogle dijo: “El tiempo es tu amigo. El impulso es tu enemigo”.
60. Tres de cada cuatro stocks siguen la tendencia general del mercado.
61. Leer Money Masters of Our Time, de John Train.
62. Aumentar su asignación de acciones después de la jubilación.
63. Para hacer dinero en acciones de pequeña capitalización, buscar métodos nuevos y nichos de negocio.
64. No abdicar las decisiones de inversión a su cónyuge.
65. Sospechar e investigar cuando una empresa cambia sus auditores.
66. Julian Robertson dijo: Proponga su niño tome un curso de contabilidad “Fue el curso que me ayudó más que nada.”
67. Warren Buffett dijo: “Sea temeroso cuando otros sean codiciosos y sea codicioso cuando otros sean temerosos”.
68. Invertir para cumplir con las metas, no para vencer a los índices.
69. Aclarar objetivos al escribir una Declaración de Política de Inversiones.
70. Al conseguir acciones de una empresa que comienza, si va a la quiebra, procurar pagar menos impuestos.
71. Considerar antes de la fecha de boda la “repercusión fiscal” que ésta pueda tener.
72. Barry Sternlicht dijo: Usted tiene que estar dispuesto a cambiar de opinión. Si eres una mula terca, te matan.
73. Dan Ariely dijo: “Si usted no puede ahorrar dinero, sea agradable con sus hijos”.
74. No vender una acción que sigue subiendo de precio.
75. Peter Lynch: “Vaya a un negocio que cualquier idiota pueda hacer funcionar, porque tarde o temprano, cualquier idiota probablemente vaya a ejecutarlo.”
76. No meterse nunca en una hipoteca sólo para deducir impuestos.
77. No mantener más de 100.000 euros en cualquier banco.
78. Mantener negocios y gastos personales separados.
79. Permanecer en el anonimato después de ganar la lotería.
80. Evitar los cambios de estilo de vida repentino después de un golpe de suerte.
81. Tener cuidado con gurús de las finanzas personales.
82. Los inversores más exitosos pasan muchas horas investigando, hay que tener pasión y paciencia.
83. Warren Buffett dijo: “La diversificación es una protección contra la ignorancia”.
84. Contar con asesores de diferentes planetas.
85. Asegurarse de que está ahorrando lo suficiente en sus cuentas de jubilación.
86. Donald Trump dijo: “A veces, sus mejores inversiones son las que usted no hace”.
87. No se fíe de las empresas que han salido a bolsa en fusiones inversas.
88. Poner en venta todo lo innecesario, no tirarlo.
89. En la compra de una vivienda de lujo, ignorar las comodidades superfluas como salas de masajes y spas de mascotas, que no contribuirán a valor de reventa.
90. Redactar un testamento.
91. Usar las órdenes de stop loss en la compra de acciones de compañías pequeñas con bajo volumen de operaciones.
92. Howard Marks dijo: “Regla número uno: La mayoría de las cosas van a llegar a ser cíclicas. Regla número dos: Algunas de las mayores oportunidades de ganancias y pérdidas vienen cuando la gente se olvida la regla número uno”.
93. Alquilar una casa antes de decidirse a comprar.
94. Realizar compras a final de mes.
95. La mayoría de las ganancias del mercado de valores desde 1950 se han producido entre noviembre-abril.
96. Ron Baron dijo: “No pierdas el tiempo con las ventas al descubierto. Muéstrame los yates de los vendedores en corto”.
97. John Neff dijo: “Comprar en los cañones y vender en las trompetas.”
98. Warren Buffett dijo: “No importa lo sereno puede ser hoy, mañana es siempre incierto”.
99. Cuando cree un fideicomiso o una sociedad limitada familiar para la protección de activos, no le de su propio nombre o siempre lo identificarán con usted.
100. Gary Shilling dijo: “El mercado puede permanecer irracional más tiempo del que usted puede mantener su solvencia.”
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