Los ingresos totales (margen bruto) del banco en los nueve primeros meses del año fueron de 1.239 millones de euros, un 3,8% más que en el mismo periodo del año anterior. De esa cifra, los ingresos por intereses netos (margen de intereses) fueron de 810 millones, un 12,5% menos.
El banco compensó el descenso en el margen de intereses por las comisiones, que subieron un 7,5%, hasta los 247,9 millones de euros, y por las ganancias por activos y pasivos financieros, que se dispararon a 153,1 millones de euros.
Los gastos de personal fueron de 318,2 millones de euros, un 2,6% más, al tiempo que el resto de gastos generales de administración avanzaron un 3,2%, hasta los 179,3 millones de euros. El impacto de las amortizaciones fue de 63,4 millones de euros, un 2,9% más, mientras que las pérdidas por deterioro de activos financieros avanzaron un 36,6%, hasta los 196,8 millones de euros. Las dotaciones a provisiones se redujeron un 60,6%, hasta 74,7 millones.
A 30 de septiembre, el banco contaba con activos en su balance por valor de 63.364,4 millones de euros, un 3,6% más que un año antes. De esa cifra, los préstamos y anticipos a la clientela subieron un 10,2%, hasta los 39.698,9 millones de euros.
Del total de la cartera crediticia, el banco registraba casi 770 millones de euros en créditos de dudosos recobro, un 5,5% menos, por lo que la tasa de morosidad mejoró en 30 puntos básicos, hasta el 1,76%.
Por otro lado, al terminar el trimestre contaba con pasivos por valor de 58.734,2 millones de euros, un 3,2% más, de los cuales 48.153,4 millones de euros eran depósitos de la clientela.
Además, Cajamar gestionaba otros 12.958,6 millones de euros fuera de balance por parte de sus clientes, un 24,9% más. El patrimonio en fondos de inversión subió un 36,5%, hasta los 9.686,6 millones de euros, mientras que el colocado en planes de pensiones era de 1.113,3 millones de euros, un 5,2%. Los seguros de ahorro cayeron un 8,6%, hasta los 402,4 millones, al tiempo que el patrimonio colocado en instrumentos de renta fija y variable era de 1.756,4 millones, un 1,4% menos.
A cierre del trimestre, el banco contaba con una ratio de capital CET1, la de mayor calidad, del 14,24%, 36 puntos básicos más que un año antes. El retorno sobre capital (RoE) fue del 7,81%, 12 puntos básicos menos.