La firma también prevé una reducción del 60% del coste de asesoramiento para un cliente, mientras que la rentabilidad del patrimonio aumentaría un 44% gracias a esta tecnología.
El estudio incluye un ejemplo que toma como referencia una cartera de 100.000 euros en activos financieros, con una tarifa estándar de asesoramiento que suele situarse en el 1% del patrimonio asesorado. Así, un cliente paga actualmente alrededor de 1.000 euros al año por servicio.
Si se implementase la IA, un cliente «puede llegar a pagar un 60% menos (poco menos de 400 euros)», una cifra que tendería a disminuir a medida que se maximizase su adopción.
Asimismo, este análisis señala que un servicio de asesoría de grandes patrimonios –que gestiona entre 150 y 200 clientes– debe invertir hasta 1.940 horas al año, lo que equivale a más de 12 meses en jornadas de 40 horas.
Con todo, el fundador y consejero delegado de Multiplo Capital, Cristian Merino, asegura que «aún es crucial la participación de un asesor financiero humano»: «La novedad es que esta participación puede ser mucho menor, más selectiva y, por tanto, más eficaz para el cliente», apunta.