Sopra Steria, empresa de consultoría, servicios digitales y desarrollo de software, junto a Iberpay, infraestructura que gestiona el sistema español de pagos, están trabajando para mejorar la detección del fraude y prevenir el blanqueo de capitales por medio de inteligencia artificial (IA).
Para llevar a cabo esta iniciativa, Sopra Steria está apoyando a Iberpay en un proyecto que se centra en la aplicación de algoritmos de IA y ‘machine learning’ con el propósito de encontrar patrones anómalos, tanto de fraude, como de blanqueo de capitales.
El objetivo es también entrenar para mejorar aún más el algoritmo y generar mayor conocimiento del comportamiento de cuentas potencialmente fraudulentas.
A su vez, se busca potenciar el resto de herramientas de lucha contra el fraude que Iberpay ha puesto en funcionamiento y que se integra en la cadena de pagos instantáneos.
Desde el punto de vista tecnológico, se ha llevado a cabo la adopción de tecnología en la nube, incluyendo un ‘onboarding’ y el diseño de la estrategia para la nube.
Asimismo, se ha desplegado una plataforma de analítica de datos avanzada y se han desarrollado diversos casos de uso para mejorar la detección de posibles fraudes y blanqueo de capitales en las transferencias bancarias apoyándose en los modelos analíticos implementados.